抚养子女,构筑未来

道明财富客户故事构筑未来

养儿育女
构筑未来


Deborah和Gregory结婚
10年,育有两个年幼的子女:
Catherine和Jake。*


筹划未来
 
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生儿育女

孩子出生后,我们的观点完全变了。突然之间,世界上最重要的事情莫过于确保他们拥有所需的一切,包括优良教育。
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教育和遗产
规划

我们并不知道,只要向RESP账户供款,就可以为每个子女从加拿大政府领取高达$7,200的教育补助金。我们的顾问建议开立家庭RESP账户,实现最大的灵活性。这样的话,如果有一个子女决定不接受高等教育,我们便可以将所有积蓄转给另一个子女。她还鼓励我们更新遗嘱并考虑购买人寿保险,以防我们发生意外时,子女也可有所保障。
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换大房子

我们需要为家人创造更多生活空间,但我们不确定额外的支出会如何影响其他重要目标,比如度假计划或者攒钱买新车。
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财务策划

当我们将打算搬家的事告诉顾问时,她基于我们目前的收入状况和换大房子可能产生的花费,重新审视了我们的计划并着手进行更新。通过修改我们的某些度假计划,顾问向我们说明了购置更大梦想家园的途径。我们欣喜不已!
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管理遗产

我的祖母度过了圆满的一生,她在遗嘱中留下财产给我们,我们真的十分感恩。

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馈赠的礼物

我的祖母留下$110,000,我们不知道这笔不小的遗产该做何用。顾问重新查阅了我们的计划,和我们共同决定还清信用贷款,并偿还房屋贷款的本金。我们想把剩下的钱用来投资,但是不确定该如何开始。顾问建议我们投入TFSA投资账户,直至达到其上限。那样的话,如果我们需要额外的钱,便可以取出而无需支付任何税款。
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退休规划

当我父亲退休时,我才意识到要经过多么漫长的努力工作才能攒够退休金。这让我真正开始考虑自己的未来规划。

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退休规划

我们甚至不知道从哪里着手,但顾问让我们感到安心并帮我们理清了头绪。听取了我们的意见后,她将我们的所有退休收入来源列入考虑,然后确定了计划的退休日期并进行筹划,帮助我们实现目标。我们选择了保守型投资组合,我们相信,如此一来,我们便可在退休时过上理想的生活。
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* 非真实客户。制作内容仅供说明之用。

您可以信赖道明财富为您提供坦诚直率的建议,帮助您实现目标,无论您是刚开始储蓄和投资,抑或已经积累了可观的财富,都可受益于专业的财富管理。

临近退休之际,Dominique需要有关如何供养子女并为自己向往的退休生活奠定基础的建议。

致电1-800-577-9594或者找一位您当地的顾问。